سبد سهام یا پرتفوی چیست و چه کاربردی دارد؟
پرتفوی یا سبد سهام چیست؟
پرتفوی (portfolio) یا سبد سهام مجموعهای از سهام است که با امید کسب سود، در آن سرمایهگذاری میکنید. با ایجاد یک سبد متنوع که بخشهای مختلفی را در بر میگیرد، میتوانید به یک سرمایه گذار مقاومتر تبدیل شوید. به این دلیل که اگر یک بخش تحت تأثیر قرار گیرد، سرمایه گذاری هایی که در بخشهای دیگر انجام میدهید، لزوماً تحت تأثیر قرار نخواهد گرفت.
ساختار سبد سهام یا پرتفوی
هنگام تشکیل یک سبد سهام، مهم است که از قبل آن اهداف خود را در نظر داشته باشید. به این ترتیب فرآیند تصمیمگیری شما بر خلاف احساسات توسط عقل هدایت میشود. به طور کلی باید در نظر داشته باشید که سرمایهگذاری بر روی سهام مختلف بدون توجه به علایق شخصی نسبت به یک نماد میتواند شما را به موفقیت نزدیکتر کند. به عنوان مثال وقتی شما فقط بر روی یک سهم مشخص بر اساس اینکه شما در گذشته سودهای خوبی از آن کسب کردیدهاید، نمیتواند تضمین کننده سود شما در آینده باشد؛ چرا که ممکن است سهم شما روند مثبت قبلی را دنبال نکند و شما را با ضررهای هنگفت غافلگیر کند. ولی اگر شما در سبد خود تنوع مختلفی از سهمها را داشته باشید از بروز چنین اتفاقی جلوگیری خواهید کرد.
اهداف و جدول زمانی را مشخص کنید
استراتژی سرمایهگذاری شما باید جنبههایی از شخصیت شما را در بر بگیرد. اگر به طور کلی مضطرب هستید و سهام خود را هر روز چک میکنید، ممکن است بهتر باشد که در سهمهای کمتری سرمایهگذاری کنید. شما همچنین باید در نظر بگیرید که چه مدت قصد دارید سهام خود را نگه دارید. بازار از نظر تاریخی روند صعودی دارد و این باعث میشود شرط بزرگی برای سرمایهگذاری بلند مدت باشد؛ اما در کوتاه مدت میتوانید از نوسانات طبیعی در بازار استفاده کنید.
ریسک به ریوارد را در نظر بگیرید
اینکه چقدر میتوانید در برابر ریسک مقاومت کنید، نه تنها به سلیقه شما، بلکه به میزان سرمایه شما نیز بستگی دارد. اگر در مراحل ابتدایی سرمایهگذاری خود قرار دارید، میتوانید ریسک بیشتری را بپذیرید؛ به این دلیل که زمان بیشتری برای جبران خسارات خود خواهید داشت.
اهداف سرمایهگذاری شما چیست؟
با جواب دادن به این سوال شروع کنید: چرا سرمایهگذاری میکنید؟ این مبلغ شامل کدام بخش از سرمایه شماست؟ برای یک خرید مهم مانند خانه یا ماشین است؟ حق و حقوق بازنشستگی است؟ و سوالاتی از این قبیل؛ بنابراین با چشم باز تصمیم بگیرید و با این علم وارد سرمایهگذاری شوید که چه مدت میتوانید این مبلغ را در بازار حفظ کنید و یا اینکه قدرت ریسک پذیری سرمایه شما چقدر است. معقولتر این است که خالص دارایی خود را سرمایهگذاری نمایید. برای شروع صندوقهای سرمایهگذاری بهترینند. چرا که کارگزاریها سبد سهام (پرتفوی) شما را بر اساس حجم سرمایهگذاری شما و قدرت ریسک پذیری شما میچینند.
در همین حال اگر شما سودهای خود را پس انداز کنید، ممکن است به دلیل تورم در واقع ارزش خود را به مرور از دست بدهد؛ بنابراین قرار دادن پس انداز در بورس اوراق بهادار امری منطقی است زیرا سرمایهگذاری شما با گذشت زمان رشد میکند. اگرچه، مجدداً در کوتاه مدت میتوانید نوساناتی را انتظار داشته باشید. انواع مختلفی از سهام وجود دارد که میتوانید در آن سرمایهگذاری کنید. آنها بر اساس ریسک، بازده سرمایهگذاری و نوسانات آنها دستهبندی میشوند. سهامی را شما انتخاب میکنید بستگی به تحمل ریسک، سبک سرمایهگذاری و کیفیت تحقیق شما دارد.
انتخاب صنایع و سهام متنوع
برای اینکه بتوانید مدت زمان بیشتری در بازار دوام داشته باشید و آسیب کمتری از اتفاقات جانبی بازار داشته باشید، سعی کنید سبد خود را از صنایع مختلف تشکیل دهید. برای مثال میتوانید سبد خود را از شرکتهای نوپا تشکیل دهید؛ چرا که زیرا احتمال رشد آنها به نسبت سهمهایی که در گذشته به سقف قیمتی رسیدهاند بیشتر باشد. مثال دیگر میتواند سهم شرکتهای هلدینگی باشد چرا که این سهام کیفیت کلی بازار سهام را ردیابی میکند. وقتی بازار خوب پیش میرود، آنها نیز با روند بازار پیش میروند؛ ولی در روند نزولی معمولا دچار نوسان کمتری میشوند. این نوع سرمایه گذاری ها پرریسک هستند زیرا بازار مستعد نوسانات کوتاه مدت است، اما اگر آنها را در زمان مناسب خریداری کنید، بازدهی مطلوبی خواهند داشت.
صحبت پایانی در رابطه با پرتفوی یا سبد سهام:
با وجود اینکه انواع مختلفی از سهام برای انتخاب وجود دارد، انجام تحقیق و پرورش خودآگاهی نیز بسیار مهم است. به این ترتیب شما میدانید که بر روی چه چیزی میخواهید سرمایهگذاری کنید و چه عواملی را برای سرمایهگذاری در نظر بگیرید. آموزش و خودشناسی مهمترین عواملی هستند که قبل ورود به بازار سرمایه و تشکیل یک سبد سهام یا پرتفوی باید روی آن سرمایهگذاری کنید.
دیدگاهتان را بنویسید