خطرات بازار سرمایه و بورس چیست؟ (معرفی و بررسی انواع خطرات)
آشنایی با خطرات بازار سرمایه و بورس :
معامله یک فعالیت بیضرر است. به اندازه خوردن بستنی بیضرر است. اما می دانید که هنگامی که 6 بستنی در روز میخورید چه اتفاقی میافتد. بدیهی است که آسیبهای جدی به بدن وارد میکند. میتواند به اندازهای وصف ناپذیر، دلپذیر باشد. خصوصا وقتی که معامله خوبی میکنید، درآمد کسب میکنید و سود کسب میکنید. آنچه تجارت را خطرناک میکند خود معامله گر است؛ نه معامله. یک سری معاملات بد میتواند باور معامله گر را به خودش نابود کند. خطرات و ریسکهای سرمایه گذاری خصوصا در بازار سرمایه و بورس همیشه در کمین یک معامله گر هستند؛ حل کردن و رد شدن از این خطرات به عوامل بسیاری بستگی دارد که اکثر آن بر دوش یک معامله گر سنگینی میکند. بنابراین بهترین ایده برای عبور از این خطرات و کم کردن ریسک سرمایه گذاری آماده بودن در برابر آنهاست. مشخص است که برای آمادگی برابر این خطرات ابتدا باید از وجود آنها در اطراف یک معامله یا یک بازار اطلاع داشته باشیم.
چند نمونه از خطرات بازار سرمایه و بورس:
نمونهای از این خطرات را به اختصار توضیح خواهیم داد.
ریسک بازار
یک سرمایهگذار ممکن است به دلیل عواملی که بر عملکرد کلی بازارهای مالی تأثیر میگذارد ضرر کند. حباب و سقوط بازار سهام نمونههای خوبی از افزایش ریسک بازار است. با رعایت مدیریت ریسک و سرمایه شما میتوانید این ریسک را به حداقل برسانید؛ حتی اگر ریسک سیستماتیک بر کل بورس سهام تأثیر بگذارد.
ریسک تورم
ریسک تورم که همچنین به آن ریسک قدرت خرید گفته می شود، فرصتی است که وجوه حاصل از یک سرمایه گذاری امروز در آینده به اندازه آن ارزش نخواهد داشت. تغییر در قدرت خرید به دلیل تورم ممکن است خطر تورم را ایجاد کند. سرمایه گذاری در صندوقهای سرمایه گذاری میتواند این ریسک را به حداقل برساند. چرا که درصد سود دریافتی در این صندوقها معمولا تضمین شده است؛ علاوه بر این معمولا ارزش این صندوقها مقداری بالاتر از پولی است که ما در روز خرید آن پرداخت میکنید.
نداشتن پس انداز کافی
اگر تصمیم دارید مقداری پول سرمایه گذاری کنید، مهم است که مطمئن شوید که مقداری پسانداز اضطراری نیز در یک حساب که دسترسی آسان به آن دارید کنار گذاشتهاید. به این ترتیب سرمایه گذاری های شما با یک اتفاق غیرمنتظره از بین نخواهد رفت و اگر سرمایه گذاری اشتباه انجام دهید، از سرمایههای پشتیبان خود برخوردار خواهید شد. بنابراین نداشتن پسانداز یکی از خطرات جدی است که یک معامله گر میتواند با آن روبهرو شود. به عبارتی دیگر سرمایه گذاری با تمام مبلغی که میتوانید داشته باشید و ورود کنید یکی از ریسکهای بسیار جدی معامله گری در بازار سرمایه است.
ریسک انتخاب کارگزار
کارگزاری یا بروکر مهمترین بخش فرآیند انجام معاملات و سرمایه گذاری میباشد. اکثر مبتدیان در بازار سرمایه بدون هیچ گونه اطلاع در خصوص کارگزاری اقدام به بستن قرارداد و دریافت کد معاملاتی از کارگزار میکنند و تا زمانی که مشکلی در مسیر معامله پیش نیاید در مورد کارگزار تحقیقی انجام نمیدهند.
مشکل بیشتر کارگزاری در ایران عدم وجود سامانه معاملاتی با امکانات کاربردی و مناسب میباشد که در اکثر موارد معامله گران را دچار مشکل میکند. معامله گران روزانه نیاز به دسترسی سریع به هسته معاملات دارند تا بتوانند در سریع ترین زمان ممکن دستور سفارش خود را به هسته معاملات بورس برسانند. امکان کلاهبرداری از سوی کارگزاریهای بورس در کشور کم میباشد؛ چرا که کلیه شرکتهای کارگزاری زیر نظر سازمان بورس و اوراق بهادار فعالیت میکنند و کانون کارگزاری بورس بر نحوه عملکرد کلیه شرکتها نظارت مستمر دارند. در بورسهای خارجی مانند معاملات فارکس احتمال وجود کارگزاریهای کلاهبردار وجود دارند. بنابراین قبل از انتخاب کارگزار باید با جستجو در شبکههای اجتماعی و انجمنهای اینترنتی اقدام به بررسی مشکلات عمدهای که کارگزار انتخابیتان دارد کنید.
نداشتن فرصت کافی برای رشد سرمایه
از دیگر خطرات بازار سرمایه و بورس می توان به نداشتن فرصت کافی برای رشد سرمایه اشاره کرد. ممکن است شما برای سرمایه گذاری مبلغی را به عنوان قرض وارد بازار بورس نمایید. با توجه به اینکه مهلت سررسید این قرضها روزی خواهد رسید، ممکن است زمانی باشد که سرمایه شما در شرایط مناسبی برای رشد باشد و این میتواند شما را از بدست آوردن سودهای مورد نظر دور نماید. حتی بدتر از آن میتواند در شرایطی به سررسید برسد که سرمایه شما در حالت ضرر معاملاتی باشد و این میتواند بسیار خطرناکتر نیز باشد. این مبالغ میتواند شامل قرض از موسسات، اشخاص و یا اعتبار باشد. بنابراین قبل از اینکه مبلغی را که وارد بازار کنید، مطمئن شوید که سررسید آن به اندازهای باشد که فرصت کافی برای کسب سود و یا جبران ضرر را به شما میدهد.
عدم تقسیم سرمایه در سبدهای مختلف
حتما مثال “همه تخم مرغها رو در یک سبد نگذارید” را شنیدهاید. این مسئله در تمامی بازارها مصداق دارد. وقتی که شما تمام پول خود را در یک سهم و یا یک صندوق سرمایه گذاری میکنید، این میتواند درصد ریسک و خطر از بین رفتن سرمایه شما را بالا ببرد. به عنوان مثال وقتی شما کل مبلغ مورد نظر برای سرمایه گذاری را روی یک سهم یا نماد انجام میدهید، خطر جدی سرمایه شما را تهدید میکند. مثلا در صورت ریسکهای احتمالی در مورد سهم مورد نظر مانند: بسته شدن نماد به مدت طولانی؛ شما فرصت کسب سود از سهامهای دیگر در بازار را از خود میگیرید. این باعث عدم دریافت سود کمتر نسبت به سرمایه گذاری مورد انتظار شما میباشد.
نداشتن استراتژی مطمئن
اکثر معامله گران به استفاده از استراتژیهای مختلف میپردازند؛ آنها بدون استراتژی مشخص وارد معاملات میشوند و هر روز در شرایط مختلف بازار استراتژی متفاوتی را انتخاب میکنند، در صورتی که قبل از استفاده از استراتژی مشخص شده معاملاتی باید از نقاط قوت و ضعف آن آگاه شد. برای بررسی استراتژی باید حداقل 6 ماه با استفاده از شبیه سازهای موجود اقدام به بررسی آن کنید. در زمان طراحی استراتژیهای باید زمان ورود و خروج از معاملات را تعیین کنید. باید بدانید که در استراتژی شما در زمانهایی که وضعیت بازار متغیر، بیثبات یا در آرامش به سر میبرد، باید تعیین کنید این استراتژی چگونه عمل میکند. با آزمایش استراتژی خود در برابر شرایط مختلف بازار، هنگامی که این شرایط تحقق یابد، میتوانید استراتژی خود را به طور موثرتری پیادهسازی کنید.
تعجیل میکنید و تحقیق نمیکنید
سرمایه گذاری میتواند بازده بهتری نسبت به پسانداز پول در طی زمان داشته باشد. با این حال، بازده سرمایه گذاری در بازار سرمایه تضمین شده نیست و عملکرد گذشته را نمیتوان اثبات آنچه در آینده اتفاق خواهد افتاد در نظر گرفت. به این صورت که شما بر روی سهامی سرمایه گذاری میکنید که از لحاظ بازده در سقف قیمتی قرار دارد و شما دقیق زمانی وارد آن میشوید که سهم یا در حال نزول است و یا کمترین بازدهی را نسبت به سهمهای مشابه رشد نکرده خواهد داشت. بنابراین یکی از مهمترین ریسکها و خطرات سرمایه گذاری در بورس عدم اطلاع و اشراف دقیق نسبت به اتفاقات گذشته سهام و بازار میباشد. به طور کلی عدم دانش در بازار سرمایه بزرگترین خطری است که به معامله گر و یا سرمایهگذار را به طور جدی تهدید میکند. برای جلوگیری از این خطرات مطالعه و آموزش مهمترین اصول قبل از ورود به بازار میباشد.
در این مقاله با انواع خطرات بازار سرمایه و بورس آشنا شدیم
تجربیات خود را با ما در میان بگذارید.
دیدگاهتان را بنویسید